미국 상장지수 펀드 ETF의 종류와 투자방법

미국 상장지수 펀드 ETF의 종류와 투자방법

요즘 미국 주식시장에 관심을 갖는 사람들이 많아지고 있다.

그래서 이와 관련해 ETF의 개념, 장단점, 종류와 주요 특징에 대해서 알아보면 다음과 같다.

1. ETF란 무엇인가?

ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있는 펀드를 말한다.
ETF는 특정 지수를 추종하며, 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산으로 구성되어 있기 때문에 ETF는 여러 종목에 분산 투자하는 펀드의 장점과 거래소에 상장되어 거래되는 주식의 장점을 함께 가지고 있는 상장지수펀드이다.

2.ETF의 주요 특징

➊분산 투자

하나의 ETF로 여러 자산에 투자하여 리스크를 분산할 수 있다.

➋거래의 용이성

주식처럼 거래소에서 실시간으로 사고팔 수 있다.

➌비용 효율성

전통적인 일반적인 펀드보다 관리 비용이 낮다.

 

3. ETF의 장단점

3-1. 장점

➊ 다양한 투자 선택

다양한 자산군에 쉽게 접근할 수 있다.

➋ 낮은 비용

보수 및 수수료가 상대적으로 낮다.

➌ 투명성
ETF는 일일 보유 자산을 공개하므로 투자자에게 높은 투명성을 제공한다.

➍ 유동성

거래소에서 주식처럼 거래되므로 유동성이 높다.

3-2. 단점

➊ 시장 변동성

 ETF 가격은 시장 상황에 따라 변동하므로 단기 변동성이 크게 나타날 수 있다.

➋ 추적 오차

ETF가 추적하는 지수와 실제 수익률 간의 차이가 발생할 수 있다.

➌ 거래 비용

거래 시 발생하는 수수료가 있다.

4. 미국의 대표적 주가지수

➊ 다우지수

미국 증권거래소에 상장된 30개 우량주의 주가평균

➋ S&P500

미국 500대 기업의 시가 총액으로 산출되는 지수

➌ 나스닥지수

나스닥에 상장된 기업들로 구성

 

5. 2024년 전 세계 시가 총액 기업 순위

회사의 시가총액은 전 세계 투자자가 회사의 규모와 발행 주식의 시장 가치를 평가하는 데 사용하는 필수 지표이다.

세계에서 가장 가치 있는 회사는 Microsoft로, 2024년 6월 현재기준 마이크로소프트가 가장 높은 시가총액을 보유하고 있다.
세계에서 가장 가치가 높은 7개 기업들을 보면 시가총액이 각각 1조 달러가 넘는다는 점에 주목해야 할 것 같다.

그리고 눈여겨볼 사항은 미국 회사들이 거의 상위권에 포진하고 있다.

(출처: InvestingPro)

*알파벳 주식회사(Alphabet Inc.)는 미국의 구글을 비롯한 여러 구글 자회사들이 모여서 설립된 기업집단

*버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway Inc.)는 워런 버핏의 투자목적 지주회사

*일라이 릴리 앤드 컴퍼니(Eli Lilly and Company)는 미국 굴지의 제약 회사

 

Largest Companies By Market Cap

 

6. 전 세계 주식 시장 비중 (2023년 기준)

이처럼 미국 주식시장은 세계 상위 그룹의 기업들이 포진되고 있으며 시가총액의 42% 이상을 차지하는 거대한 시장으로 대부분 미국 기업들이 점령하고 있다.

그리고 기축통화 달러로 매수하기 때문에 달러 투자 효과도 있어 언제든지 올 수 있는 위기 상황으로부터 상대적으로 안전할 수 있다는 장점도 가지고 있다.

 

우리나라는 전 세계 주식 시장 비중 중 13위로 1% 차지하고 있다.

 

 

 

7. 미국 ETF투자 거래 방법

7-1 계좌 개설

미국 ETF에 투자하기 위해서는 증권사 계좌를 개설해야 하며, 국내 증권사에서 해외 주식 거래 계좌를 개설할 수 있다.

7-2. 주식거래 어플 설치

7-3. 미국 주식 거래시간 확인

◆정규시간 (PM 11:30~AM 6:00

◆서머타임 적용 시 1시간 빠르다(PM 10:30~AM6:00)

7-4. 예약 주문 또는 실시간 주식 주문

8.ETF 종류

 대표적인 미국 ETF의 종류를 살펴보면 다음과 같다.

ETF는 다양한 자산군이 있기 때문에, 투자 목표와 리스크 성향에 따라 적절한 ETF를 선택하여 투자를 한다면 위의 표를 참고하여 자신에게 맞는 ETF를 찾아보는 것도 좋을 것 같다.

8-1. SPDR S&P 500 (SPY)

S&P 500 지수를 추종하는 ETF이다. 미국 대형주 500개로 구성되어 있어, 미국 경제 전체에 투자하는 효과가 있으며, 안정적이고 분산된 투자로 장기적인 성장 가능성을 가지고 있는 주식형 펀드이다.

 

8-2. Invesco QQQ (QQQ)

나스닥 100 지수를 추종하며, 기술주 중심의 대형 성장주에 해당되며, 애플, 마이크로소프트, 구글 등의 주요 기술 기업이 포함되어 있어 높은 성장 잠재력을 가지고 있는 주식형 펀드이다.

8-3. iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG)

미국 채권시장을 광범위하게 커버하는 종합채권 ETF이다. 국채, 회사채, 자산유동화채권 등을 포함하며, 안정적이고 보수적인 투자자에게 적합한 채권형 펀드이다.

8-4. Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

배당을 지속적으로 증가시킨 주식에 투자하는 ETF이다. 배당 성장이 검증된 기업들로 구성되어 있어 장기적인 안정적 배당 수익을 목표로 하는 배당형 펀드이다.

8-5. ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

나스닥 100 지수의 일일 성과를 3배로 추종하는 레버리지 ETF이다. 높은 변동성과 리스크를 감수하지만, 상승장에서 높은 수익을 기대할 수 있는 파생형 펀드이다.

8-6. ProShares Short S&P 500 (SH)

S&P 500 지수의 일일 성과를 반대로 추종하는 인버스 ETF이다. 시장이 하락할 때 수익을 내는 것이 목표이며, 하락장에서 포트폴리오를 보호할 수 있는 파생형 펀드이다.

8-7. Technology Select Sector SPDR (XLK)

기술주 섹터에 집중 투자하는 ETF이다. 애플, 마이크로소프트, 비자 등의 주요 기술 기업이 포함되어 있어, 기술 발전에 따른 성장을 기대할 수 있는 섹터형 펀드이다.

 

8-8. iShares Global Clean Energy (ICLN)

청정에너지 관련 주식에 투자하는 ETF이다. 재생 에너지, 태양광, 풍력 등 청정에너지 기업들로 구성되어 있어, 지속 가능한 에너지에 관심 있는 투자자에게 적합한 테마형 펀드이다.

8-9.ARK Innovation (ARKK)

혁신 기술과 관련된 주식에 투자하는 ETF이다. 인공지능, 로봇, DNA 기술, 블록체인 등 미래 성장 산업에 투자하여 높은 성장 잠재력을 추구하는 테마형 펀드이다.

8-10. iShares MSCI Emerging Markets (EEM)

신흥 시장 국가들에 투자하는 ETF이다. 중국, 인도, 브라질 등 높은 성장 잠재력을 가진 국가들의 주식에 분산 투자하여, 글로벌 성장 가능성을 포트폴리오에 반영할 수 있는 국제형 펀드이다.

 

9. 시장분석 및 투자

투자 전 시장 상황을 분석하고, 자신만의 투자 전략을 세우는 것이 중요하며, 분산 투자를 통해 리스크를 줄이는 것도 좋은 방법이다.

10. 투자 관리

정기적으로 투자 포트폴리오를 점검하고, 시장 상황에 따라 조정해 나가며, 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것이 무엇보다 중요하다.

 

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미국 ETF는 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있는 펀드이다. 각자의 투자 목표와 리스크 성향에 맞는 종목을 선택해 투자하는 것이 중요하다.
적절한 ETF를 선택하면 분산투자의 장점과 더불어 시장의 성장 가능성을 활용할 수 있다.

미국 ETF는 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있는 펀드이지만, 자신에게 맞는 종목을 선택해 투자하는 것이 좋습니다.